Q

Ngày tuyên truyền quốc gia về bảo vệ nhà đầu tư 15/5

A

Ý kiến về việc tăng cường giám sát và phòng ngừa rủi ro, thúc đẩy thị trường vốn chất lượng cao phát triển

Q

[Hoạt động giáo dục bảo vệ nhà đầu tư năm 2025 “3•15” – Hãy cùng tìm hiểu nội dung sửa đổi về quyền cổ đông theo Luật Công ty mới!]

A

thua cùng nhau, thắng cùng nhau

Q

[Hoạt động giáo dục bảo vệ nhà đầu tư năm 2025 “3•15” – Đảm bảo quyền lợi tài chính, hỗ trợ cuộc sống tốt đẹp hơn – Phòng ngừa khuyến nghị đầu tư không hợp pháp]

A

[Đảm bảo quyền lợi tài chính, hỗ trợ cuộc sống tốt đẹp hơn – Phòng ngừa khuyến nghị đầu tư không hợp pháp Trong những năm gần đây, cùng với sự phát triển nhanh chóng của xã hội và nền kinh tế, các loại tội phạm kinh tế tập trung vào huy động vốn trái phép đã gia tăng đáng kể. Một số kẻ xấu giả danh nhân viên ngành chứng khoán để tiến hành các hoạt động khuyến nghị đầu tư chứng khoán không hợp pháp, gây thiệt hại cho quyền lợi của nhà đầu tư. 1. Khuyến nghị đầu tư không hợp pháp là gì? Khuyến nghị đầu tư không hợp pháp là hành vi của các tổ chức hoặc cá nhân không có chứng chỉ hành nghề chứng khoán, đặc biệt là không có chứng chỉ tư vấn đầu tư chứng khoán, trực tiếp hoặc gián tiếp cung cấp dịch vụ phân tích, dự đoán hoặc tư vấn về đầu tư chứng khoán có thu phí. 2. Các hình thức khuyến nghị đầu tư không hợp pháp phổ biến hiện nay là gì? Trong thời đại internet, các hình thức khuyến nghị đầu tư không hợp pháp cũng đã thay đổi rất nhiều. Ngoài các phương thức truyền thống như phần mềm khuyến nghị, đào tạo khuyến nghị, các hình thức mới qua video ngắn, chuyên gia, nhà phân tích giả mạo nhân viên ngành chứng khoán để khuyến nghị cổ phiếu đang trở nên phổ biến. Các hình thức khuyến nghị đầu tư không hợp pháp có thể được tóm tắt như sau: 1. Khuyến nghị đầu tư qua phòng chat trực tuyến: Mở phòng chat trực tuyến, sử dụng tên broadcaster, broadcast host, owner of group để khuyến nghị các công cụ đầu tư như cổ phiếu. 2. Khuyến nghị đầu tư qua nền tảng trò chuyện mạng xã hội: Thông qua video, nhóm chat để chia sẻ kỹ thuật giao dịch, khóa cổ phiếu bò, khuyến nghị cổ phiếu, thu hút sự chú ý, sử dụng các từ như tư vấn chuyên gia, lãnh đạo phân tích thị trường, chuyên gia phân tích cổ phiếu để thu hút người dùng trả phí. 3. Tạo hình tượng chuyên gia khuyến nghị đầu tư: Sử dụng thông tin cá nhân, nhận xét, video để tạo hình tượng chuyên gia chứng khoán, dẫn dắt người dùng đến các công cụ liên lạc tức thời, cung cấp phân tích đầu tư cổ phiếu, khuyến nghị thời điểm mua bán, dự đoán xu hướng giá cổ phiếu. 4. Bán khóa học khuyến nghị đầu tư: Dựa vào các khóa học như giáo dục nhà đầu tư, giao dịch cổ phiếu, quản lý tài chính, tổ chức hoạt động khuyến nghị đầu tư không hợp pháp. 3. Làm thế nào để ngăn chặn hiệu quả các hành vi khuyến nghị đầu tư không hợp pháp? Để ngăn chặn các hoạt động khuyến nghị đầu tư không hợp pháp, nhà đầu tư cần kiểm soát chặt chẽ nguồn thông tin và dòng tiền. Đối với thông tin trên mạng, cần thận trọng lựa chọn, cẩn trọng với các video trên điện thoại di động, tin nhắn văn bản, yêu cầu làm bạn qua mạng xã hội, bài viết khuyến nghị đầu tư nhỏ, đặc biệt là những nội dung quảng cáo dịch vụ tư vấn có kèm theo dịch vụ thành viên, dịch vụ tư vấn, hoặc sử dụng từ như bùng nổ, người dẫn đầu, ngựa đen, cổ phiếu bò tăng mạnh, rất có thể là bẫy lớn. Bảo vệ túi tiền của mình, kiểm soát chặt chẽ dòng tiền, đối với các hoạt động khuyến nghị đầu tư, cần giữ cảnh giác cao độ, không dễ dàng nghe theo lời khuyên cổ phiếu, tuyệt đối không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân, tránh mất mát tài sản. Nếu cần nhận tư vấn dịch vụ đầu tư, hãy chọn các tổ chức kinh doanh chứng khoán hợp pháp. 4. Mẹo phòng ngừa khuyến nghị đầu tư không hợp pháp Nhắc nhở các nhà đầu tư nên giữ thái độ đầu tư hợp lý, lựa chọn kênh đầu tư chính thống. Nếu cần nhận tư vấn dịch vụ đầu tư, nên xác minh liệu tổ chức và nhân viên có đủ tư cách kinh doanh dịch vụ tư vấn đầu tư chứng khoán không và yêu cầu xem chứng chỉ của họ. Có thể kiểm tra thông tin nhân viên thông qua mục nhân viên trên trang web của Hiệp hội Chứng khoán Trung Quốc. Cần lưu ý rằng các tổ chức kinh doanh chứng khoán hợp pháp chỉ có thể thực hiện các hoạt động kinh doanh dưới tên công ty và chỉ có thể mở tài khoản ngân hàng dưới tên công ty. Nếu ai đó yêu cầu chuyển tiền cá nhân hoặc tên tài khoản không khớp với tên công ty, nhà đầu tư cần từ chối ngay lập tức.]

Q

Tuần lễ Nhà đầu tư Thế giới năm 2024: Tăng cường nhận thức về phòng ngừa rủi ro, tránh xa bẫy đầu tư tài chính!

A

Tuần lễ quốc tế nhà đầu tư

Q

Tuần Nhà Đầu Tư Thế Giới 2024: Tìm Hiểu “Năm Bài Toán Lớn” Về Tài Chính

A

Tuần lễ quốc tế nhà đầu tư 2024

Q

Chiến dịch tuyên truyền bảo vệ nhà đầu tư “3·15”: Bảo vệ nhà đầu tư ở bên cạnh, đảm bảo quyền lợi và phòng ngừa rủi ro

A

[Ngày Quyền lợi Người tiêu dùng 15 tháng 3] Ngày Quốc tế Quyền lợi Người tiêu dùng (World Consumer Rights Day) là ngày 15 tháng 3, được Liên đoàn Quốc tế các Tổ chức Bảo vệ Người tiêu dùng (International Consumer Union) thiết lập vào năm 1983, nhằm mở rộng tuyên truyền về quyền lợi người tiêu dùng, khiến quyền lợi người tiêu dùng được chú trọng trên toàn thế giới, thúc đẩy sự hợp tác và trao đổi giữa các tổ chức bảo vệ người tiêu dùng trong các quốc gia và khu vực, tăng cường bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng trên phạm vi quốc tế. Chủ đề hoạt động bảo vệ nhà đầu tư 3·15 Theo hướng giá trị lấy con người làm trung tâm, với mục đích nâng cao nhận thức tài chính và an toàn tài chính của nhà đầu tư, tăng cường ý thức bảo vệ quyền lợi và khả năng pháp lý, tuyên truyền các chính sách pháp luật về chứng khoán và hàng hóa phái sinh, cảnh báo rủi ro đầu tư, khuyến khích ý thức đầu tư có trách nhiệm, nâng cao niềm tin của nhà đầu tư, thúc đẩy xây dựng văn hóa tín dụng trong ngành, tăng cường sự tiện lợi, khả năng tiếp cận và cảm nhận hài lòng về dịch vụ tài chính của quần chúng. Ví dụ điển hình chia sẻ Ví dụ 1: Nắm vững quy tắc giao dịch, việc mua bán quỹ sẽ dễ dàng hơn Tóm tắt vụ việc: Nhà đầu tư Lão Lý phản ánh rằng vào ngày 30 tháng 9 năm 2022, ông đã mua quỹ của công ty B thông qua ứng dụng APP của công ty A với số tiền 1 triệu nhân dân tệ, tài liệu giới thiệu sản phẩm rõ ràng ghi rằng miễn phí phí nếu nắm giữ đủ 7 ngày, nhưng khi ông vào ngày 11 tháng 10 thì đã bị thu phí 15 nghìn nhân dân tệ. Ông cho rằng công ty B đã thu phí tùy tiện và đã nộp đơn khiếu nại, yêu cầu công ty B hoàn lại toàn bộ phí. Quá trình hòa giải và kết quả: Trung tâm hòa giải tiếp nhận vụ việc và điều tra, nhân viên hòa giải đầu tiên đã liên hệ với công ty B để tìm hiểu tình hình. Công ty B phản hồi rằng vào ngày 30 tháng 9 năm 2022, trước 15:00, Lão Lý đã mua quỹ, giao diện đặt hàng của ứng dụng APP của công ty A đã ghi rõ ngày xác nhận dự kiến là ngày 10 tháng 10 (sử dụng giá trị tài sản ngày 30 tháng 9 để xác nhận), đồng thời cũng đính kèm liên kết quy định giao dịch, sau khi nhấp vào có thể xem chi tiết về quy tắc mua và redeem. Do đó, việc redeem vào ngày giao dịch tiếp theo (ngày 11 tháng 10) sau khi xác nhận phần trăm sẽ phát sinh một số phí redeem. Sau đó, nhân viên hòa giải đã giải thích với Lão Lý. Lão Lý than phiền rằng vào ngày 10 tháng 10, ông đã nhận được tin nhắn SMS của công ty B, nội dung tin nhắn Yêu cầu mua quỹ của quý vị ngày 30 tháng 9 năm 2022 đã được công ty A xác nhận thành công. Lão Lý cho rằng tin nhắn này đã làm ông hiểu lầm rằng việc xác nhận phần trăm đã được thực hiện vào ngày 30 tháng 9, do đó cho rằng việc redeem vào ngày 11 tháng 10 không cần trả phí vì đã nắm giữ đủ 7 ngày. Dựa trên các thông tin từ hai bên, nhân viên hòa giải đã giải thích với công ty B rằng mặc dù giao diện đặt hàng của ứng dụng đã hiển thị thời gian xác nhận và quy định giao dịch, nhưng tin nhắn SMS chưa nêu rõ thời gian xác nhận phần trăm, có thể khiến một số nhà đầu tư không am hiểu quy định giao dịch hiểu lầm, do đó đề nghị công ty B cải thiện nội dung tin nhắn; đồng thời cũng giải thích với Lão Lý về quy định giao dịch quỹ, cho biết công ty B thu phí redeem là có căn cứ. Sau nhiều lần đàm phán, cả hai bên đều đồng ý với quan điểm của nhân viên hòa giải, công ty B cam kết sẽ sửa đổi nội dung tin nhắn SMS sớm nhất, Lão Lý cũng nhận ra sai sót của mình, cho rằng không cần tiếp tục theo đuổi, cuối cùng vụ việc đã được giải quyết thỏa đáng. Bài học từ vụ việc: Hiện nay, nhiều nhà đầu tư thường mua quỹ vào những ngày nghỉ lễ để mong kiếm được lợi nhuận đầu tư trong kỳ nghỉ. Tuy nhiên, thực tế cho thấy không ít nhà đầu tư không chỉ không kiếm được tiền mà còn mất phí, nguyên nhân chủ yếu là do không hiểu rõ quy định giao dịch. Theo quy định giao dịch quỹ, thời gian xác nhận giao dịch quỹ cơ bản có thể chia thành ba trường hợp sau: Thứ nhất, nếu yêu cầu giao dịch (bao gồm mua hoặc redeem) được gửi trước 15:00 vào ngày giao dịch (T ngày), thì coi là yêu cầu của ngày T, giao dịch sẽ được thực hiện theo giá trị tài sản của ngày T, được xác nhận phần trăm vào ngày T+1; thứ hai, nếu yêu cầu giao dịch được gửi sau 15:00 vào ngày giao dịch, thì coi là yêu cầu của ngày T+1, giao dịch sẽ được thực hiện theo giá trị tài sản của ngày T+1, được xác nhận phần trăm vào ngày T+2; thứ ba, nếu yêu cầu giao dịch được gửi vào ngày nghỉ lễ hoặc cuối tuần, thì coi là yêu cầu gửi vào 15:00 trước ngày giao dịch đầu tiên sau ngày nghỉ lễ, giao dịch sẽ được thực hiện theo giá trị tài sản của ngày giao dịch đầu tiên, được xác nhận phần trăm vào ngày giao dịch thứ hai. Thời gian nắm giữ quỹ bắt đầu tính từ ngày xác nhận thành công mua quỹ, phí redeem thường phụ thuộc vào thời gian nắm giữ, thời gian nhận tiền redeem phụ thuộc vào loại quỹ cụ thể và phương thức redeem, không phải nhận ngay lập tức. Do đó, đề xuất: thứ nhất, cần hiểu rõ quy định giao dịch, đừng cẩu thả khi mua quỹ. Trước khi mua quỹ, nhà đầu tư nên đọc kỹ quy định giao dịch quỹ và các thông báo liên quan, hiểu rõ cách tính phí, nếu có thắc mắc về thời gian nắm giữ và thời gian nhận tiền, hãy liên hệ ngay với nhân viên dịch vụ khách hàng. Thứ hai, nội dung tin nhắn SMS cần rõ ràng, tránh mâu thuẫn trong thông điệp. Khi biên soạn và kiểm duyệt tin nhắn SMS và thông báo quy định giao dịch, công ty quỹ nên đặt mình vào góc nhìn của nhà đầu tư, cân nhắc đầy đủ kiến thức và khả năng hiểu của nhà đầu tư, cố gắng rõ ràng và dễ hiểu, tránh ngữ pháp không đúng hoặc ý nghĩa không rõ ràng, gây hiểu lầm cho nhà đầu tư, đề nghị công ty quỹ kịp thời sửa đổi và hoàn thiện nội dung tin nhắn SMS hoặc thông báo quy định giao dịch mà khách hàng thường hỏi hoặc từng phản ánh. Ví dụ 2: Hiểu rõ quy định về giao dịch ký quỹ, giao tiếp hiệu quả hóa hiểu lầm Tóm tắt vụ việc: Ông A phản ánh rằng gần đây, ông đã bán ký quỹ 1.000 cổ phiếu C của công ty B, sau đó cổ phiếu C đã chia cổ tức tiền mặt, nhưng công ty B đã tự động trừ 2.000 nhân dân tệ từ tài khoản tín dụng của ông. Ông cho rằng điều này là không hợp lý và đã nộp đơn khiếu nại, yêu cầu công ty B bồi thường tổn thất và giải thích rõ ràng. Quá trình hòa giải và kết quả: Trung tâm hòa giải tiếp nhận vụ việc và điều tra, công ty B phản hồi rằng ông A đã bán ký quỹ 1.000 cổ phiếu C vào cuối tháng 10 năm 2022, sau đó cổ phiếu C đã chia cổ tức vào tháng 12, ông A đã mua lại cổ phiếu C và thanh toán khoản nợ ký quỹ vào ngày hôm sau. Theo hợp đồng dịch vụ ký quỹ của ông A, khi nhà đầu tư vay cổ phiếu và chưa trả cổ phiếu trước khi trả cổ phiếu, cổ đông phát hành cổ tức tiền mặt, công ty sẽ tính số tiền bù đắp cần thiết dựa trên số cổ phiếu ký quỹ còn lại và tỷ lệ chia cổ tức, số tiền bù đắp này sẽ được ưu tiên khấu trừ từ số dư tiền gửi bảo đảm trong tài khoản tín dụng của nhà đầu tư. Do đó, việc công ty B khấu trừ 2.000 nhân dân tệ từ số dư tiền gửi bảo đảm trong tài khoản tín dụng của ông A là phù hợp với hợp đồng. Dựa trên tình hình trên, nhân viên hòa giải đã kiên nhẫn giải thích cho ông A, ông A cho rằng quy định này là nội quy của công ty B và khi mở tài khoản ký quỹ, nhân viên công ty chưa thông báo rõ ràng quy định này, ông cho rằng việc bù đắp số tiền này khi chưa nhận cổ tức tiền mặt là không công bằng. Nhân viên hòa giải cho biết, theo Điều 34 của Quy định quản lý dịch vụ ký quỹ của công ty chứng khoán, khi nhà đầu tư vay cổ phiếu và chưa trả cổ phiếu trước khi trả cổ phiếu, cổ đông phát hành lợi ích đầu tư, phân phối cổ phiếu hoặc phát hành cổ phiếu có quyền ưu tiên cho cổ đông, nhà đầu tư phải trả cho công ty số tiền hoặc cổ phiếu tương đương với lợi ích có thể nhận được theo hợp đồng ký quỹ khi thanh toán nợ. Do đó, việc công ty B quy định nội dung hợp đồng là hợp lý. Đồng thời, nhân viên hòa giải phân tích thêm tính hợp lý của quy định này: từ góc độ công ty chứng khoán, nếu công ty giữ 1.000 cổ phiếu C, thì vào ngày chia cổ tức sẽ nhận được cổ tức, nhưng vì đã cho ông A vay cổ phiếu bán, nên mất đi lợi ích cổ tức, do đó công ty cần thu số tiền này từ ông A để bù đắp tổn thất tương ứng; từ góc độ ông A, ngày chia cổ tức sẽ thực hiện quyền trừ cổ tức, tức là giá cổ phiếu sẽ trừ đi quyền lợi cổ tức, dẫn đến giá cổ phiếu giảm, ông A mua lại cổ phiếu C để thanh toán nợ ký quỹ vào ngày hôm sau với giá cổ phiếu trừ quyền, do đó số tiền trả cho công ty chính là cổ tức, do đó ông A thực chất đã mua lại cổ phiếu với giá không có cổ tức để thanh toán nợ và không bị mất thêm gì. Sau nhiều lần đàm phán, cảm xúc của ông A đã dịu lại, ông đồng ý hiểu rõ các chính sách xử lý quyền lợi liên quan đến dịch vụ ký quỹ và chủ động từ bỏ yêu cầu bồi thường. Công ty B cũng cam kết sẽ cải thiện hơn nữa chất lượng dịch vụ, tăng cường giải thích các quy tắc giao dịch. Cuối cùng, hai bên đạt được thỏa thuận và cảm ơn trung tâm hòa giải. Bài học từ vụ việc: Thứ nhất, quy định về ký quỹ cần được hiểu rõ, đọc kỹ hợp đồng trước khi ký. Việc ký hợp đồng dịch vụ ký quỹ và các tài liệu liên quan có nghĩa là nhà đầu tư đã hiểu và đồng ý với nội dung của tài liệu, sẵn sàng chịu rủi ro và tổn thất trong giao dịch ký quỹ. Trước khi ký hợp đồng dịch vụ ký quỹ và tài liệu cảnh báo rủi ro, cần đọc kỹ tài liệu để hiểu sâu hơn về các quy tắc giao dịch, quy định ký quỹ, cảnh báo thanh lý, xử lý quyền lợi và các nội dung trọng yếu khác, đánh giá rủi ro và sắp xếp vốn một cách hợp lý. Thứ hai, cần thay đổi tư duy dịch vụ, giao tiếp hiệu quả hóa hiểu lầm. Do sự khác biệt về trình độ học vấn và mức độ nhận thức, một số nhà đầu tư có thể hiểu sai nội dung hợp đồng, dẫn đến rủi ro không phù hợp, kỳ vọng lợi nhuận không đạt được. Vì vậy, khuyến nghị các tổ chức kinh doanh nên thay đổi cách làm một kích thước phù hợp với tất cả, chủ động quản lý khách hàng theo từng trường hợp cụ thể, sử dụng các cách tiếp cận phù hợp để giải thích chi tiết các quy tắc và nội dung hợp đồng, tăng cường thông báo trước về quyền lợi, nghĩa vụ và rủi ro quan trọng, đặc biệt là các giao dịch phức tạp và rủi ro cao, để giảm thiểu mâu thuẫn và tranh chấp. Ví dụ 3: Cần cẩn trọng khi hạn chế tài khoản, nội dung thông báo cần rõ ràng Tóm tắt vụ việc: Bà Trần phản ánh rằng cha bà trước đây là khách hàng của một công ty chứng khoán. Trong thời gian cha bà bị bệnh, công ty chứng khoán đã áp dụng các biện pháp hạn chế tài khoản mà không thông báo trước, dẫn đến việc cha bà không thể chuyển tiền ra ngoài. Hiện tại, bà cần nộp các tài liệu khác nhau để thực hiện chuyển tiền không giao dịch, làm tăng chi phí chuyển tiền. Do đó, bà đã nộp đơn khiếu nại, yêu cầu công ty chứng khoán giải thích rõ ràng về việc hạn chế tài khoản và tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển tiền không giao dịch. Quá trình hòa giải và kết quả: Trung tâm hòa giải đầu tiên liên hệ với công ty chứng khoán để tìm hiểu tình hình tranh chấp. Sau đó, công ty phản hồi rằng khách hàng là người cao tuổi trên 80 tuổi, công ty đã nhiều lần liên hệ với khách hàng về vấn đề xác thực danh tính, nhưng không liên hệ được, và sau khi gửi tin nhắn nhắc nhở trong vòng một tháng, khách hàng vẫn chưa đến văn phòng để ký Phiên bản cảnh báo rủi ro về xác thực danh tính và Cam kết tuân thủ quy định xác thực danh tính. Theo quy định của công ty, khi khách hàng là người cao tuổi trên 80 tuổi và không thể liên hệ được, công ty sẽ áp dụng các hạn chế như cấm rút tiền ngân hàng, cấm hủy chỉ định và cấm chuyển nhượng, do đó công ty đã áp dụng các biện pháp hạn chế đối với tài khoản của khách hàng. Ngoài ra, bà Trần hiện vẫn chưa cung cấp đầy đủ tài liệu chứng minh quyền sở hữu chứng khoán, dẫn đến việc không thể hoàn thành thủ tục chuyển tiền không giao dịch. Sau đó, nhân viên hòa giải kiểm tra tin nhắn mà công ty đã gửi, nội dung như sau: Theo yêu cầu xác thực danh tính, nhà đầu tư nên mở và sử dụng tài khoản của mình, không được cho hoặc mượn tài khoản của người khác. Xin vui lòng đến chi nhánh của chúng tôi (phòng giao dịch) để ký Phiên bản cảnh báo rủi ro về xác thực danh tính và Cam kết tuân thủ quy định xác thực danh tính, hoặc đến hủy tài khoản, đừng cho người khác sử dụng tài khoản của mình. Nếu tài khoản của bạn thực sự không do bạn sử dụng, vi phạm quy định xác thực danh tính, chúng tôi cần áp dụng các biện pháp hạn chế mua vào. Nhân viên hòa giải nhận xét rằng từ nội dung tin nhắn này, không thể suy ra rằng công ty sẽ áp dụng biện pháp hạn chế mua vào nếu khách hàng không đến chi nhánh ký Phiên bản cảnh báo rủi ro về xác thực danh tính và Cam kết tuân thủ quy định xác thực danh tính. Ngay cả khi áp dụng hạn chế, nội dung tin nhắn chỉ thông báo rằng tài khoản sẽ bị hạn chế mua vào, nhưng thực tế công ty chứng khoán đã áp dụng các biện pháp hạn chế nghiêm ngặt hơn như cấm rút tiền, cấm chuyển nhượng, cấm hủy chỉ định. Điều này cho thấy nội dung tin nhắn thông báo không chỉ có mâu thuẫn mà còn không phù hợp với quy định của công ty. Công ty cũng thừa nhận rằng nội dung tin nhắn có vấn đề, cam kết sẽ cải thiện nội dung tin nhắn sớm nhất, đồng thời do tồn tại sai sót, công ty cũng đồng ý bồi thường một khoản tiền nhất định cho bà Trần. Sau nhiều lần đàm phán, bà Trần đồng ý với phương án của công ty và, với sự giúp đỡ của công ty, cung cấp các tài liệu cần thiết, cuối cùng hoàn thành thủ tục chuyển tiền không giao dịch. Bài học từ vụ việc: Hiện nay, theo Luật Phòng chống rửa tiền của Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa, Quy định về xác minh danh tính khách hàng và lưu trữ thông tin và hồ sơ giao dịch của tổ chức tài chính, Quy định quản lý giao dịch môi giới chứng khoán về yêu cầu xác thực danh tính và phòng chống rửa tiền của tổ chức tài chính, các công ty chứng khoán đã ban hành các quy định nội bộ, áp dụng các biện pháp hạn chế cần thiết đối với tài khoản có thông tin xác thực không chính xác. Tuy nhiên, trước khi áp dụng các biện pháp hạn chế, các công ty chứng khoán cần thông báo cho khách hàng theo thỏa thuận trong hợp đồng mở tài khoản, nếu không có thỏa thuận trong hợp đồng, cần thông báo qua nhiều kênh để khách hàng biết rõ lý do, thời gian và cách thức áp dụng hạn chế, để khách hàng hiểu rõ và lưu lại thông tin thông báo. Ngoài ra, khi biên soạn tin nhắn nhắc nhở, cần đặt mình vào góc nhìn của khách hàng, cố gắng rõ ràng và dễ hiểu, tránh ngữ pháp không đúng hoặc ý nghĩa không rõ ràng, gây hiểu lầm cho khách hàng. Đối với nhà đầu tư, ngoài việc đảm bảo số điện thoại liên lạc luôn hiệu quả và thông suốt, còn có thể thêm số điện thoại liên hệ thứ hai để tiện liên lạc và trao đổi, đồng thời tích cực hợp tác với các công ty chứng khoán trong công tác hồi đáp khách hàng và thông báo thường xuyên, làm tốt việc cập nhật thông tin và ký kết lại các thỏa thuận, tránh ảnh hưởng đến việc sử dụng tài khoản chứng khoán bình thường.

Q

[Chủ đề hoạt động bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng năm 2023 | Tập hợp sức mạnh tài chính, cùng tạo dựng cuộc sống tốt đẹp hơn: Xây dựng ý thức đầu tư hợp lý, tránh xa hoạt động chứng khoán bất hợp pháp (hai)]

A

người quản lý tài chính

Q

Luật Công ty mới tái cấu trúc cơ chế quản lý trái phiếu, bao gồm việc yêu cầu đăng ký trái phiếu công ty công khai phải được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước phê duyệt, làm rõ trách nhiệm của người quản lý đại diện trái phiếu, bãi bỏ trái phiếu không ghi tên, quy định rằng quyết định của cuộc họp chủ nợ trái phiếu có hiệu lực đối với tất cả các chủ nợ trái phiếu cùng kỳ, cung cấp cho nhà đầu tư trái phiếu bảo vệ pháp lý rõ ràng và mạnh mẽ hơn.

A

Luật Công ty mới cung cấp cho nhà đầu tư các con đường giải quyết tranh chấp đa dạng và hiệu quả hơn, bao gồm nhưng không giới hạn ở việc thương lượng giải quyết, khiếu nại lên cơ quan quản lý, trọng tài và khởi kiện tại tòa án.

Q

Các trường hợp điển hình về phòng ngừa giao dịch chứng khoán và hàng hóa bất hợp pháp năm 2023 (bốn)

A

Tham gia đầu tư qua các tổ chức có giấy phép, cảnh giác với các hành vi bất hợp pháp như phân phối ngoại vi, khuyến nghị chứng khoán không hợp pháp, quản lý tài sản thay mặt khách hàng và hứa hẹn chia sẻ lợi nhuận.

Q

Các trường hợp điển hình về việc ngăn ngừa giao dịch chứng khoán và hàng hóa bất hợp pháp năm 2023 (ba)

A

Hiểu rõ các chỉ số tài chính cơ bản, quy tắc thị trường, tăng cường khả năng đánh giá độc lập.

< 1 2 >
Nội dung điều hướng Bắt đầu Nội dung điều hướng Kết thúc

Liên hệ với chúng tôi

400-188-6789

Email doanh nghiệp

Thái Long Pharmaceuticals
Thái Long Pharmaceuticals

Bản quyền © 2023 Công ty Cổ phần Dược phẩm Thái Long Hà Nam

Thẻ SEO

Thiết kế website: China Enterpreneur Dynamics Trịnh Châu

Giấy phép kinh doanh

Website này hỗ trợ IPv6

Bản quyền © 2023 Công ty Cổ phần Dược phẩm Thái Long Hà Nam

Thiết kế website: China Enterpreneur Dynamics Trịnh Châu

Thẻ SEO

Giấy phép kinh doanh

Website này hỗ trợ IPv6

Giấy chứng nhận cung cấp dịch vụ thông tin về thuốc số: (YU) - phi kinh doanh - 2023 - 0018

Liên kết thân thiện:

xem ngoại hạng anh keo hom nay Keonhacai tỷ lệ cá cược Kèo bóng đá w9bet 78win đăng nhập